Как сохранить и приумножить капитал в эпоху перемен

Вы задумывались о том, как защитить свои сбережения от инфляции и приумножить капитал в долгосрочной перспективе? В современном быстро меняющемся мире вопрос сохранения и приумножения капитала стоит как никогда остро. Экономические потрясения, геополитическая нестабильность, технологические инновации — все эти факторы могут как открыть новые возможности, так и создать серьезные риски для ваших сбережений. Как же выстроить оптимальную стратегию управления личными финансами? Давайте разбираться вместе с экспертами инвестиционного сервиса Stocklab.

Главный принцип успешного инвестора

Помните старую поговорку «не клади все яйца в одну корзину»? Она как нельзя лучше описывает ключевой принцип инвестирования — диверсификацию. Распределяя капитал между различными классами активов и инструментами, вы снижаете риски и повышаете потенциальную доходность. Вот несколько важных направлений для диверсификации:

Фондовый рынок: акции и облигации

Инвестиции в ценные бумаги должны стать основой вашего портфеля. При этом важно помнить, что фондовый рынок не гарантирует стабильного роста — периоды бурного подъема часто сменяются болезненной коррекцией. Яркий пример — японский рынок акций, который только в 2024 году превзошел исторический максимум 35-летней давности. Помимо акций быстрорастущих компаний (growth) стоит включить в портфель и более консервативные инструменты — голубые фишки, дивидендные аристократы, корпоративные и муниципальные облигации.

Американский фондовый рынок — хороший ориентир для долгосрочных инвесторов. За последние 30 лет индекс S&P 500 показал внушительную среднегодовую доходность в 10,7% (с учётом реинвестирования дивидендов). То есть если бы вы в 1990 году вложили $10 000 в бумаги, входящие в индекс, то к концу 2020 ваш капитал вырос бы до $231 000!

Кстати, в нашем сервисе Stocklab вы найдете готовые портфели из перспективных акций и облигаций США. А наши аналитики всегда держат руку на пульсе и своевременно ребалансируют портфель.

Недвижимость

Недвижимость — проверенный временем инструмент сбережения и приумножения капитала. Причем речь идет не только о прямой покупке квадратных метров. Отличной альтернативой могут стать инвестиционные фонды недвижимости (REITs) или закрытые паевые инвестфонды (ЗПИФ). Они позволяют даже частным инвесторам с небольшой суммой стать совладельцами коммерческой недвижимости — торговых и бизнес-центров, складов, гостиниц.

REITs на американском рынке за 20 лет с 2000 по 2020 год принесли инвесторам среднегодовую доходность в 11,6%. При этом стоимость их паев менее волатильна по сравнению с акциями, а дивиденды в среднем на 1,5% выше рынка. Отличный выбор для консервативных инвесторов.

В портфелях сервиса Stocklab мы включаем в портфели наиболее перспективные инструменты, в том числе и REITs.

Драгметаллы и сырьевые товары

Золото, серебро, платина, палладий — эти металлы традиционно считаются защитными инструментами, которые хорошо работают во время растущей инфляции и кризисов. Доходность золота, например, сильно зависит от временного периода. Если с 2001 по 2011 годы цена желтого металла выросла с $255 до $1920 за унцию (среднегодовой рост 22%!), то в следующую декаду динамика была скромнее — около 2% в год. Поэтому оптимальная доля драгметаллов в диверсифицированном портфеле обычно составляет 5-10%.

Включить товарные активы в свой инвестпортфель можно через покупку физического металла, обезличенных металлических счетов, а также акций и ETFов на золотодобытчиков и сырьевые компании. В Stocklab вы сможете сравнить разные инструменты и выбрать подходящий вариант для своих задач.

Альтернативные инвестиции

Для диверсификации полезно дополнить портфель альтернативными инструментами, слабо коррелирующими с фондовым рынком. Один из самых перспективных секторов — технологии. Развитие искусственного интеллекта, биотеха, возобновляемой энергетики открывает колоссальные возможности для инвесторов.

Согласно прогнозам, рынок искусственного интеллекта будет стремительно развиваться в ближайшие годы. Ожидается, что к 2030 году объем глобального рынка ИИ достигнет $738.80 млрд при среднегодовом темпе роста (CAGR) в 15.83% с 2024 по 2030 год. Значительную роль в этом росте сыграют технологии глубокого обучения (deep learning), которые позволят совершить качественный скачок в развитии аналитики и автономных систем. ИИ окажет трансформирующее влияние на такие отрасли, как здравоохранение, финансы, кибербезопасность и др., повышая эффективность, улучшая процесс принятия решений и производительность Согласитесь, выглядит впечатляющие!

Получить экспозицию на эти мегатренды позволяют тематические ETFы или акции инновационных компаний. В Stocklab вы увидите, как мы работаем с подобными акциями в портфелях, и получите подробные аналитические обзоры секторов в тренде. Разумеется, инвестиции в такие инструменты сопряжены с высокими рисками, поэтому оптимальная доля в портфеле — 5-15%.

Прокачивайте финансовую грамотность

Чтобы принимать взвешенные инвестиционные решения, необходимо постоянно повышать свою финансовую грамотность. Изучайте основы экономики и финансов, посещайте профильные конференции и семинары. Читайте аналитику, проходите курсы, общайтесь с опытными инвесторами — благо возможностей сейчас масса. Это поможет вам лучше ориентироваться в сложном и меняющемся мире инвестиций. 

Кстати, в нашем сервисе Stocklab вы найдете десятки практических курсов и вебинаров по инвестициям от экспертов рынка — от азов технического анализа до продвинутых опционных стратегий. А еще у нас есть закрытый инвест-клуб, где можно пообщаться с экспертами и единомышленниками.

Используйте легальные tax-free инструменты

Забота о сохранности капитала — это не только управление рисками, но и снижение налоговой нагрузки. Используйте все легальные возможности, чтобы увеличить доходность:

  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает возможность получить налоговый вычет в размере 13% на сумму взноса до 400 тыс. руб. в год.
  • Инвестиции через страховые продукты также дают возможность получить налоговый вычет в размере 13% от суммы взноса.

Создайте личный финансовый план

Представьте, что вы собрались в долгое путешествие на автомобиле. Разве вы поедете в незнакомом направлении без навигатора? Конечно нет. Так и в инвестициях — чтобы достичь целей, нужен четкий план действий.

Определите свои финансовые цели, сформулируйте риск-профиль, составьте диверсифицированный портфель, зафиксируйте стратегию ребалансировки. Распишите по шагам, какую сумму и с какой периодичностью вы будете инвестировать, какую доходность планируете получить, как будете действовать в случае кризисов. Регулярно мониторьте прогресс и по мере необходимости корректируйте план.

Действуйте разумно и постепенно

Начинающие инвесторы часто допускают типичную ошибку — пытаются поймать все возможности разом и в итоге распыляют капитал или, наоборот, впадают в ступор и бездействуют. Найдите комфортный для себя темп инвестирования. Если вы стеснены в бюджете — начните хотя бы с минимальных регулярных взносов в 5-10 тысяч рублей. Со временем увеличивайте суммы и постепенно масштабируйте успех.

Не поддавайтесь панике, когда рынок штормит, но и не слишком увлекайтесь в периоды эйфории. Избегайте импульсивных решений и эмоциональных покупок. Помните про диверсификацию и риск-менеджмент. Ребалансируйте портфель по заранее намеченному плану, а не под влиянием момента.

Будьте осознанными и следуйте своей стратегии — и тогда вы обязательно добьётесь успеха!

Получите поддержку профессионалов

Путь инвестора тернист и полон подводных камней. Совершать его в одиночку сложно и рискованно. Намного эффективнее заручиться поддержкой опытных проводников, которые помогут избежать ошибок и подскажут оптимальные решения.

Stocklab объединяет инновационные инвестиционные модели и экспертов, которые готовы делиться опытом и сопровождать вас на всех этапах инвест-пути:

  • Вам будут доступны эксклюзивные аналитические материалы и регулярные обзоры рынков, которые помогут быть в курсе трендов и своевременно корректировать позиции.
  • Вы сможете следить за сделками опытных управляющих в режиме реального времени.

Зарегистрируйтесь на Stocklab прямо сейчас и получите все необходимые инструменты и поддержку для эффективного инвестирования и достижения ваших финансовых целей!

Сделайте ваши инвестиции стабильнее и проще с сервисом StockLab.

Получите доступ к готовым моделям инвестирования, свежей аналитике, актуальным новостям от экспертов и поддержку в Telegram.
Банк Уралсиб (#USBN): докупили по цене 0,1941 руб. на 2% от портфеля

Банк Уралсиб (#USBN): докупили по цене 0,1941 руб. на 2% от портфеля

? «Быстрый» портфель:

⚡️ #LONG #OPEN⚡️

? Банк Уралсиб (#USBN): докупили по цене 0,1941 руб. на 2% от портфеля.

21.03.2024
Дивидендная доходность акций ТГК-14 составит 7,9%

Дивидендная доходность акций ТГК-14 составит 7,9%

Совет директоров ТГК-14 (#TGKN) рекомендовал выплатить дивиденды в размере 0,11 копейки по результатам 2023 года. Всего на выплату дивидендов из прибыли прошлого года планируется направить 1,46 млрд руб.

27.04.2024
Обзор фондового рынка на 03.05.2024

Обзор фондового рынка на 03.05.2024

⚡️ Дайджест событий пятницы: ✔️ Обновление портфелей на 3.05.2024 ✔️ Календарь событий за 3.05.2024 ✔️ Корпоративный календарь за 3.05.2024 ✔️Обзор основных событий за 3.05.2024 ✔️Горячие акции на 3.05.2024 ✔️Слабость рынка

06.05.2024
Реквизиты